Préparer sa succession avant d'en avoir besoin
Préparer sa succession, c'est surtout réunir ce qu'un notaire demandera plus tard. Rien ici ne remplace la rédaction d'un acte.
24 éléments
Crée votre propre copie, modifiable. Sans compte.
Les éléments
- Lister ses biens
- Immobilier
- Comptes bancaires et épargne
- Assurances-vie
- Objets de valeur
- Lister ses dettes et crédits en cours
- Réunir le livret de famille et les actes d'état civil
- Faire le point sur sa situation familialeEnfants d'unions différentes, conjoint, partenaire de PACS : la situation familiale change ce qu'un testament doit préciser.
- Prendre rendez-vous avec un notaireC'est le notaire qui rédige le testament ou l'acte de donation ; cette liste prépare seulement ce qu'il lui faut pour travailler.
- Réfléchir à la répartition souhaitée entre les héritiers
- Désigner les bénéficiaires d'une assurance-vieLa clause bénéficiaire d'une assurance-vie prime souvent sur le testament ; vérifiez qu'elle correspond encore à vos souhaits.
- Envisager une donation de son vivant si pertinent
- Envisager un testament olographe ou notariéVérifiez les règles en vigueur sur la forme exigée avant d'en rédiger un soi-même.
- Réfléchir à la question du logement du conjoint survivant
- Prévoir le sort d'une entreprise ou d'une activité professionnelle
- Réunir les coordonnées de son notaire et les transmettre à un proche de confiance
- Ranger tous les papiers utiles ensemble
- Actes de propriété
- Relevés bancaires et d'épargne
- Contrats d'assurance-vie
- Coordonnées du notaire
- Informer un proche de l'existence et du lieu de ces documents
- Revoir ces choix après un mariage, une naissance ou un divorce
- Vérifier sa situation au regard des droits de successionVérifiez les règles en vigueur : elles dépendent du lien de parenté et changent régulièrement.
Crée votre propre copie, modifiable. Sans compte.
Questions fréquentes
- Qui rédige le testament, le notaire ou moi-même ?
- Un testament olographe peut être écrit à la main sans notaire, mais un notaire garantit la forme et peut le conserver. Vérifiez les règles en vigueur selon votre situation.
- La clause bénéficiaire d'une assurance-vie remplace-t-elle le testament ?
- Elle prime souvent sur ce que dit le testament pour ce contrat précis. Les deux documents doivent donc rester cohérents entre eux.
- Faut-il refaire son testament après un remariage ?
- C'est le moment le plus courant pour le revoir, avec une naissance ou un divorce, car la situation familiale a changé.