Faire le bilan annuel de ses finances
Une fois par an suffit, à condition de comparer les mêmes postes d'une année à l'autre plutôt que de repartir chaque fois de zéro.
15 éléments
Crée votre propre copie, modifiable. Sans compte.
Les éléments
- Rassembler tous les relevés de comptes et d'épargne de l'année
- Vérifier le solde de chaque compte et livret
- Comparer l'épargne constituée à l'objectif fixé en début d'année
- Vérifier la déclaration d'impôts et le taux de prélèvement à la source
- Vérifier le montant de la taxe foncière si propriétaire
- Refaire le tri dans les abonnements et les prélèvements récurrents
- Comparer les contrats d'assurance à leur échéance
- Vérifier que les bénéficiaires des contrats sont toujours à jour
- Recalculer le budget mensuel avec les montants réels de l'année
- Vérifier qu'aucun compte ou livret n'a été oublié
- Faire le point sur les crédits en cours (montant restant, échéances)
- Vérifier les frais bancaires prélevés sur l'année
- Mettre à jour le RIB communiqué aux organismesUtile surtout si un changement de banque a eu lieu dans l'année.
- Fixer les objectifs financiers de l'année suivante
- Archiver les documents financiers de l'année (avis d'imposition, relevés, attestations)
Crée votre propre copie, modifiable. Sans compte.
Questions fréquentes
- À quelle fréquence faire ce bilan annuel ?
- Une fois par an à date fixe, par exemple au moment de la déclaration d'impôts, pour comparer systématiquement les mêmes postes d'une année à l'autre.
- Faut-il revoir les contrats d'assurance chaque année ?
- Oui, à leur échéance : les besoins évoluent, et un contrat jamais revu coûte souvent plus cher qu'un contrat comparé chaque année.
- Que faire des comptes ou livrets oubliés ?
- Les recenser dans le bilan annuel : un livret ouvert puis oublié est fréquent après un changement de banque ou un premier emploi.